Кто такие дропперы!? И что за это грозит!?
Дропперы — это подставные лица, которые участвуют в мошеннической схеме по выводу денежных средств со счетов. На них оформлены карты, через которые обналичиваются или переводятся деньги, полученные преступным путем. Зачастую дропперы получают за это вознаграждение, но не всегда осознают, что помогают мошенникам.
Условно дропперов делят на три вида:
- Дроп-обнал (обнальщики). Им мошенники перечисляют деньги на карту, а они снимают наличные в банкоматах за небольшое вознаграждение.
- Дроп-залив (заливщики). Они получают наличные деньги с других дропперов и вносят их себе на счет через банкоматы, а потом продолжают цепочку переводов.
- Дроп-транзит (транзитники). Эти люди принимают средства на счет и переводят дальше другим лицам.
Существует как гражданская, так и уголовная ответственность за дропперство. Складывающаяся судебная практика по всей России дает возможность предъявления потерпевшими иска к дропперам, повышая шансы возмещения ущерба, причиненного преступлением.
К примеру, в производстве следственного органа находится уголовное дело по факту хищения под предлогом заработка по продаже активов денежных средств гражданки П. на сумму 200 000 руб.
В ходе расследования установлен расчетный счет, и соответственно его владелец — Д., на который потерпевшая через мобильное приложение перевела денежные средства.Прокуратурой направлен иск о взыскании с Д. указанной суммы как неосновательное обогащение, который удовлетворен в полном объеме. В настоящее время дропперу предстоит вернуть всю сумму денежных средств, прошедших через его расчетный счет.
Действующее законодательство предусматривает уголовную ответственность за дропперство по ст. 159 УК РФ (мошенничество) и 174 УК РФ (легализация (отмывание) денежные средств, полученных другими лицами преступных путем).Максимальные наказания за данные преступления являются лишение свободы на срок до десяти (10) и семи (7) лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей, по каждому из них.
В настоящее время по поручению Президента Российской Федерации ведется разработка законопроекта, которым в Уголовный кодекс России будут внесены изменения и появится самостоятельный состав за дропперство.
С 25 июля 2024 года вступил в силу закон N 369 ФЗ, по которому банки обязаны блокировать дистанционное обслуживание клиентам, занимающимся выводом и обналичиванием похищенных средств, на основании информации от правоохранительных органов. Поскольку эта информация направляется всем банкам, все кредитные организации приостановят дистанционные операции по всем счетам дропперы.
Если Вы уже передали свои данные о расчетных счетах либо банковскую карту необходимо принять меры к их блокировке путем обращения в кредитные учреждения.
